Peláez Camacho, Héctor YvánGutiérrez Quiroz, Diego Estibenson3/20/20233/20/20232022https://hdl.handle.net/20.500.14414/16091The following labor sufficiency report aims to analyze the collection management and delinquency rate of EDPYME Alternativa, Pacasmayo agency, June 2021 – June 2022; The problems are initiated by the management failure in the collections by the assigned collaborators, in addition to the non-existent mechanisms and/or policies that lead to the recovery of said credits and the lack of human resources clearly dedicated to said activity. It is concluded that the delinquency of the company of SME and rural products has been analyzed and the delinquency ratio of the SME product is 4.82% and of the rural product 4.99% in the period June 2021 to June 2022. As recommendations, strategies for improvement, which is expected to reduce the delinquency rate in the entire population.El siguiente informe de suficiencia laboral tiene como objetivo analizar la gestión de cobranza y el índice de morosidad de EDPYME Alternativa, agencia Pacasmayo, junio 2021 – junio 2022; los problemas se inician por el fallo de gestión en los cobros por parte de los colaboradores asignados, además de los inexistentes mecanismos y/o políticas que encaminen a la recuperación de dichos créditos y la falta de recursos humanos dedicado netamente a dicha actividad. Se concluye que se ha analizado la morosidad de la empresa de los productos pyme y rural y la ratio de morosidad del producto pyme es del 4.82% y del producto rural 4.99% en el periodo junio 2021 a junio 2022. Como recomendaciones se plantearon estrategias de mejora con lo cual se espera reducir el índice de morosidad en toda la población.spainfo:eu-repo/semantics/openAccessÍndice de morosidadGestión crediticiaCréditosinfo:eu-repo/semantics/bachelorThesis