Funciones desempeñadas como asesora de negocios en Credichavin (2014-2016) y en MiBanco (2016-2017)
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Date
2018
Authors
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Journal ISSN
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Publisher
Universidad Nacional de Trujillo
Abstract
El presente Trabajo de Suficiencia Profesional tiene como objetivo principal dar
a conocer la labor que desempeñé como Asesora de Negocios en CrediChavín
y en Mibanco durante el período (2014-2017), entidades financieras orientadas
al préstamo de dinero a las MYPE, así como a las medianas empresas que
actualmente son los entes motrices del progreso y desarrollo de nuestro País.
Es decir, el Asesor de Negocios de una entidad financiera, tiene como objetivo
eje la colocación y administración cautelosa del dinero que le confía la entidad
financiera, procurando que tanto la entidad financiera como el cliente, obtengan
utilidad por el uso del dinero. Para ello necesita contar con recursos técnicos,
logísticos y habilidades que le facilitarán cumplir con dicho objetivo; tales como
Contabilidad, Matemática Financiera, Ética Profesional, Ventas, empatía,
técnica de ventas, etc. Los objetivos secundarios son los que contribuyen al logro del principal; tales como la elaboración diaria del plan de trabajo, las visitas y llamadas telefónicas a los clientes tanto antiguos como nuevos, ofrecer los productos nuevos y
promocionales de la empresa; es así cómo el Asesor de Negocios contribuye
determinantemente al desarrollo del País. Todas estas actividades se realizan dentro de la normatividad de las empresas financieras, las que a su vez operan bajo la SBS, es decir se ha hecho uso de la metodología tanto deductiva como inductiva. Los logros o resultados han sido positivos: crecimiento tanto en número de clientes como en colocaciones, es decir en monto colocado, y disminución de la mora en recuperaciones. El presente trabajo será de mucha utilidad para quienes quieran orientarse a esta área laboral.
Description
The main objective of this Professional Sufficiency Work is to publicize the work
I did as Business Advisor in CrediChavín and in Mibanco during the period (2014-
2017), financial entities oriented to lend money to the MYPES, as well as to the
medium-sized companies that are currently the driving forces of our country's
progress and development. That is to say, the Business Advisor of a financial institution, has as his axis objetive, the placement and careful management of the money entrusted to him by the financial entity, ensuring that both, the financial institution and the client,
obtain utility for the use of the money. For this, you need to have technical resources, logistics and skills that will facilitate you to meet this objective; such as Accounting, Financial Mathematics, Professional Ethics, Sales, empathy, sales technique, etc.
Secondary objectives are those that contribute to the achievement of the principal; such as the daily elaboration of the work plan, the visits and telephone calls to the clients, both old and new, to offer the new and promotional products of the company; This is how the Business Advisor contributes decisively to the development of the Country. All these activities are carried out within the regulations of the financial companies, which in turn operate under the SBS, that is, the deductive as well as the inductive methodology has been used. The achievements or results have been positive: growth both in the number of clients and in placements, that is, in the amount placed, and decrease in arrears
in recoveries. The present work will be very useful for those who want to get oriented to this work area.
Keywords
Desempeño laboral, Sistema microfinanciero, Sistema financiero