Riesgo de crédito y rentabilidad de las COOPAC nivel 2b en el Perú, 2022 – 2023

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dc.contributor.advisorGrados Vásquez, Martín Manuel
dc.contributor.authorAnton Portocarrero, Luis Alberto
dc.date.accessioned2025-01-22T15:07:41Z
dc.date.available2025-01-22T15:07:41Z
dc.date.issued2025
dc.description.abstractEsta investigación tuvo como propósito analizar el riesgo de crédito y la rentabilidad de las cooperativas de ahorro y crédito de nivel 2b en Perú durante 2022-2023, en un contexto de crisis financieras pasadas y recientes, desde el Crack del 29 hasta la caída del Silicon Valley Bank en 2023. Con un enfoque cuantitativo y un diseño descriptivo no experimental y transversal, se examinaron estados financieros consolidados mediante modelos de riesgo y análisis financiero para evaluar la situación de estas cooperativas. El análisis reveló fluctuaciones significativas en su flujo de caja, mostrando períodos de solvencia y momentos de insuficiencia para cubrir deudas. Indicadores como el ROE y la morosidad indicaron una situación menos favorable en comparación con otras instituciones financieras peruanas. Los modelos Bathory, Z-score, Springate, Logit y H-Factor reflejaron una estabilidad financiera mixta, sugiriendo desafíos en la gestión del riesgo de crédito y la rentabilidad en este sector cooperativo peruano nivel 2b.
dc.description.abstractThis research aimed to analyze the credit risk and profitability of level 2b credit unions in Peru during 2022-2023, within a context of past and recent financial crises, from the Great Crash of 1929 to the collapse of Silicon Valley Bank in 2023. Using a quantitative approach with a non-experimental, descriptive, and cross-sectional design, consolidated financial statements were examined through risk models and financial analysis to evaluate the situation of these credit unions. The analysis revealed significant fluctuations in cash flow, showing periods of solvency and instances of insufficiency in debt coverage. Indicators such as ROE and delinquency pointed to a less favorable situation compared to other Peruvian financial institutions. The Bathory, Z-score, Springate, Logit, and H-Factor models reflected mixed financial stability, highlighting challenges in credit risk management and profitability within this Peruvian level 2b cooperative sector.
dc.formatapplication/pdf
dc.identifier.urihttps://hdl.handle.net/20.500.14414/23284
dc.language.isospa
dc.publisherUniversidad Nacional de Trujillo
dc.publisher.countryPE
dc.rightsinfo:eu-repo/semantics/openAccess
dc.rights.urihttps://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/4.0/
dc.sourceUniversidad Nacional de Trujillo
dc.sourceRepositorio Institucional - UNITRU
dc.subjectRiesgo
dc.subjectCrédito
dc.subjectRentabilidad
dc.subjectCOOPAC
dc.subjectMorosidad
dc.subject.ocdehttps://purl.org/pe-repo/ocde/ford#5.02.00
dc.titleRiesgo de crédito y rentabilidad de las COOPAC nivel 2b en el Perú, 2022 – 2023
dc.typeinfo:eu-repo/semantics/masterThesis
dc.type.versioninfo:eu-repo/semantics/publishedVersion
renati.advisor.dni18206812
renati.advisor.orcidhttps://orcid.org/0000-0002-8620-7859
renati.author.dni74619358
renati.discipline311217
renati.jurorVilca Tantapoma, Manuel Eduardo
renati.jurorParedes Alvarado, José
renati.jurorRodríguez Armas, Ángela Fremiot
renati.jurorGrados Vásquez, Martín Manuel
renati.levelhttps://purl.org/pe-repo/renati/level#maestro
renati.typehttps://purl.org/pe-repo/renati/type#tesis
thesis.degree.disciplineMaestría en Ciencias Económicas, mención MBA Dirección Bancaria y Mercado de Capitales
thesis.degree.grantorUniversidad Nacional de Trujillo. Escuela de Posgrado
thesis.degree.nameMaestro en Ciencias Económicas
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